Para a realização da pesquisa, o Núcleo entrevistou 120 empresários de diversos segmentos do comércio (64,90%) e prestadores de serviços (35,10%). O primeiro questionamento foi saber se a sua empresa tem dívidas a receber, sendo 45% responderam que sim e 55% que não possuem clientes inadimplentes.
Importante relatar que conforme dados do Núcleo de Inteligência de Mercado da CDL Cuiabá e Serviço de Proteção ao Crédito – SPC Brasil, no fechamento de junho do corrente ano, dentre os setores credores de Mato Grosso, o comércio representa 28,54% do total aproximado de 2,405 milhões de contas em atraso. Os bancos continuam possuindo a maior fatia com 46,61%, principalmente devido ao atraso da fatura de cartão de crédito. Os setores de água e luz representam 13,15%, comunicação 4,36% e outros 7,34%. A média de dívidas por cidadão inadimplente em Mato Grosso é de 2,114 e o maior volume em valor por dívidas é de até R$ 500,00 com 30,64%. Quando essa faixa é calculada até R$ 1.000,00, o percentual atinge 44,48% de um total próximo a 1,138 milhões de cidadãos inadimplentes em Mato Grosso.
Na amostra apresentada por empresários do comércio e serviços mato-grossenses, relatou que o índice de inadimplência em média por empresa está em 27,7% do total faturado. Diante desse cenário, foi questionado como estão as campanhas de negociações dessas dívidas com os clientes e 31,7% informaram que tem realizado campanhas com desconto sobre juros (50%), com renegociação e novo parcelamento (23,7%), desconto sobre o valor principal da dívida (23,7%) e outras formas (2,6%).
Referente ao tempo médio de atraso das dívidas, os dados oficiais do SPC Brasil totalizam 25,2 meses, ou seja, aproximadamente 760 dias.
Quanto à taxa de recuperação das dívidas, pelos dados do SPC Brasil, a média de contas em atraso com até 13 dias representa 28,7%, até 30 dias (49,2%), até 60 dias (64,4%), até 90 dias (71,8%), 180 dias (81,4%), 360 dias (88,2%), até 2 anos (95%), até 3 anos (96,7%) e até 4 anos (98,4%).
Para o superintendente da CDL Cuiabá, Fábio Granja, ao comparar Mato Grosso com o cenário nacional, o percentual de inadimplentes no Brasil cresceu 7,64% quando comparado com o mesmo período do ano passado, enquanto Mato Grosso apresentou um aumento de 5,54%.
“A inadimplência gera sempre um sinal de alerta para a economia. Os empresários mato-grossenses através da pesquisa relataram um percentual alto de inadimplência em suas carteiras, isso reflete diretamente no fluxo de caixa o que pode acarretar sérias dificuldades da empresa em conseguir arcar com toda a sua operação, podendo gerar um ciclo de inadimplência. Percebemos no estudo que existem condições de negociações de dívidas atrativas pelos credores do comércio, o que é importante para a sociedade, porém não podemos viver reféns de campanhas, é necessário intensificar os trabalhos de educação financeira para que as famílias possam se organizar financeiramente melhor e assim gerar um consumo mais consciente”, pontuou Granja.
